بازار آریا

آخرين مطالب

مواضع FATF در قبال رمزارزها مقالات اقتصاد جهاني

مواضع FATF در قبال رمزارزها
  بزرگنمايي:

بازار آریا - گزارش گروه ویژه اقدام مالی ( FATF ) نشان دهنده نگرانی رو به رشد رگولاتورها و سازمان‌های دولتی در مورد استفاده از پول مجازی برای تامین مالی تروریسم و ‌دیگر فعالیت‌های غیر قانونی است. این سازمان که بر نحوه اجرای قوانین مربوط به پولشویی کشورها نظارت کرده و استانداردهایی را بدین منظور تدوین می‌کند، تاکنون به طور جدی به امکان پولشویی و تامین مالی تروریسم در ارزهای مجازی ورود نکرده بود.
پنجمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی (AMLD5) اتحادیه اروپا در ماه می امسال به طور رسمی منتشر شد. این اولین چارچوب قانونی اتحادیه اروپا است که به طور خاص با تنظیم مبادلات ارزی مجازی مواجه می‌شود. همچنین نمایندگان کنگره ایالات متحده، شبکه اجرایی جرایم مالی آمریکا (FinCEN) را معرفی کردند که شامل مسائل مربوط به فن‌آوری‌های نوظهور یا ارزش‌هایی است که جایگزین ارزهای فیات می‌شود. پنجمین دستورالعمل مبارزه با پولشویی قصد دارد عملیات FinCEN را با توجه به پیشرفت‌های تکنولوژیکی جدید، از جمله استفاده از پول مجازی برای فعالیت غیر قانونی، مدرن کند. کشورهای عضو G20 نیز در حال بررسی یک استاندارد جهانی ضد پولشویی (AML) در مورد رمزنگاری ارز و انتشار یک سند تا اکتبر امسال هستند. احتمال اینکه نتایج جلسات استانداردهای FATF در ماه اکتبر، الزامات AML را افزایش دهد، بسیار است.
اما با توجه به بررسی FATF توسط مجلس شورای اسلامی و تصویب الحاق ایران به کنوانسیون مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT)، رمزارزها در این خصوص از دو منظر قابل بررسی هستند. در خصوص رمز ارزهایی مانند بیت‌کوین ، با توجه به اینکه اینگونه رمز ارزها اساسا غیرمتمرکز و خارج از کنترل یک حاکمیت و دولت‌ هستند و با تمرکز و نظارت منافات دارند، بنابراین احتمال تخلف، پولشویی و سایر فعالیت‌های غیرقانونی از طریق اینگونه ارزها وجود دارد و باید منتظر دستورالعمل‌های جدید گروه ویژه اقدام مالی در این خصوص ماند. اما در خصوص راه اندازی ارز دیجیتال ملی بر پایه ریال توسط بانک مرکزی رویکرد متفاوت است. در این مورد عملیات شناسایی مشتری یا همان KYC باید صورت گیرد و با توجه به احراز هویت مشتری، مبدا و مقصد پول مشخص است و مانند پول فیات می‌تواند تحت نظارت قرار گیرد.
در اینجا نکته دور زدن تحریم‌ها مطرح می‌شود که عده‌ای به اشتباه گمان می‌کردند با ارز رمز ملی می‌توان تحریم‌های آمریکا را دور زد. اما همانطور که پترو در ونزوئلا مورد تحریم آمریکا قرار گرفت، ارز رمز ملی که توسط بانک مرکزی ایران منتشر شود نیز قابلیت تحریم شدن دارد. این تصور از آنجا نشات می‌گیرد که ارز رمز ملی با سایر ارز رمزهای غیر قابل کنترل که به منظور حذف واسطه و ناشناس بودن طراحی شده اند، یکسان پنداشته می‌شود. اکثر ارزهای دیجیتال بر بستر پایگاه داده توزیع شده بلاک چین و توسط فرایند مایینینگ یا استخراج تولید می‌شوند. بی پشتوانه بودن اینگونه ارزها دلیل تردید برخی از محافظه کاران برای سرمایه گذاری روی این ارز است. اگرچه برخی از ارزها مانند تتر (USDT)اعلام کرده اند که پشتوانه دلاری دارند.
اما بطور کلی اینگونه ارزها بدون پشتوانه بوده و در حال حاضر هیچ نهادی توانایی نظارت در تراکنش‌های رمزارزهای خصوصی را ندارد و مبدا و مقصد ارز یا فرستنده و گیرنده در این سیستم‌ها قابل شناسایی نیست، بنابراین می‌توانند تحریم‌های بین المللی در تعاملات مالی ایران از این طریق را بی اثر ‌کنند. اما ارز رمزملی دارای پشتوانه و تحت حاکمیت بوده و بنابراین قوانین ضد پولشویی و تامین مالی تروریسم بر آنها حاکم است.


نظرات شما

ارسال دیدگاه

Protected by FormShield

ساير مطالب

تغییر مالکیت بیش از 1.4 میلیارد اوراق بهادار مالی

عرضه بزرگترین شرکت ریلی کشور بزودی در بورس

پنجمین دوره «بورس کمپ» برگزار می شود

بازار اوراق تسهیلات مسکن سامان نیافت

صورتهای مالی بیمه ایران به تأیید مجمع عمومی رسید

بازار بیمه از بازار پول و سرمایه عقب مانده است

دفاتر خدمات الکترونیک قضایی تحت پوشش بیمه سامان

تخم‌مرغ ارزان چه زمان به بازار می‌آید؟

واکسن کرونای چین نتیجه داد

جزئیات تازه از فیلم «خائن‌کشی» مسعود کیمیایی

تصادف مرگبار در تهران

جزئیات طرح عرضه خودرو در بورس کالا اعلام شد

آغاز فیلمبرداری «جانوران شگفت انگیز 3»

به بهانه تولد استاد محمدرضا شجریان

نمکی: مقیدتر از رهبری در رعایت پروتکل‌ها ندیدم

شایعه «حذف تخلفات رانندگی» تکذیب شد

آب مجانی برای تهرانی‌ها در حال بررسی است

ثبت‌نام وام کرونا یک ماه دیگر تمدید شد

تهدید پمپئو علیه چین و روسیه درباره ایران

جریمه بدهکاران آزادراهی از امروز

سودان برای توافق با اسرائیل شرط گذاشت

مرغ، برنج و شکر طی یک سال چقدر گران شدند؟

برنامه جامعه روحانیت مبارز برای انتخابات 1400

ابتلای 4 دانش‌آموز البرزی به کرونا

انهدام باند سرقت از منازل در کرج

«رستاخیز» مسیح در سینما پس از 16 سال

گلایه توکلی از ماجرای خودروی دناپلاسِ نمایندگان

کارگردان سریال سردار سلیمانی انتخاب نشده است

ترامپ: برنامه هسته‌ای ایران باید لغو شود

مرکز آمار موج تازه تورم را تایید کرد

وضعیت شرکت‌های بورسی سهام عدالت در یکم مهر

واریز سود سهام عدالت برای بیش از 41 میلیون نفر تا سال 95

نرخ ارز بین بانکی در یک مهر؛ قیمت رسمی 30 ارز کاهش یافت

نقدینگی در بورس به سفته‌بازی دامن زده است

بازپرداخت 240 میلیون تومان وام چقدر است؟

کمک 15هزار واحدی حقوقی‌ها به بهبود شاخص/ پایان کار بازهم منفی بود

کیش در کانون تعاملات بین المللی با دانشگاه های معتبر جهان

وضعیت تأمین مواد اولیه لوازم آشپزخانه فلزی تشریح شد

به‌زودی؛ رونمایی از واحد نیمه‌صنعتی تولید پروپیلن از متانول

نصب تمثال 35 شهید در منطقه 19 همزمان با هفته دفاع مقدس

هفته تهران با نکوداشت شمیران آغاز و با گرامیداشت ری به پایان می رسد

روز جهانی بدون خودرو همراه با فرماندهان بسیج در منطقه 16 رکاب زده شد

افتتاح 1300 متر مسیر دوچرخه سواری پایدار در منطقه 17

سفرا پا به رکاب شهردار تهران

اجرای طرح کوچه دوستی در محلات منطقه 9

توجه به اهمیت پالایشگاه شهید هاشمی‌نژاد به دلیل همجواری با ترکمنستان

مشکل شهرها بکارنگرفتن خرد و پژوهش در اجرای پروژه هاست

مدیرعامل ویتول: نیمه دوم 2020 دوره سختی است

لوازم خانگی بر مدار رونق تولید

کشمکش حقیقی‎ها، حمایت حقوقی‎ها